AMC 助力不良资产处置,促进房企良性发展

2022 年 1 月底,金融监管部门召集几家资产管理公司(AMC)开会,研究资产管理公司按照市场化、法治化原则,参与风险房地产企业的资产处置、项目并购及相关金融中介服务。

政策利好房地产市场

3 月 16 日,国务院金融稳定发展委员会召开专题会议,对宏观经济运行、房地产企业等市场关切问题作出明确表态。关于房地产企业,提出要及时研究和提出有力有效的防范化解风险应对方案,提出向新发展模式转型的配套措施。

3 月 30 日,中银研究发布的《2022年二季度经济金融展望报告》认为,金融委会议释放出利好房地产市场的信号,预计二季度住房信贷政策或有所放松,预计房地产市场融资环境将有所改善。

AMC 助力不良资产处置,促进房企良性发展

发债助力风险化解

近日,中国东方资产、中国长城资产均获批发行金融债。3 月,中国东方资产成功发行 3 年期金融债券,发行规模为人民币 100 亿元,票面利率为 3.15%。募集资金按照依法合规、风险可控、商业可持续原则,主要用于重点房地产企业优质项目的风险化解及处置,房地产行业不良资产纾困,房地产金融风险化解等相关不良资产主营业务。

同样在 3 月,中国长城资产也成功发行 2022 年第一期金融债券,发行规模人民币 100 亿元,期限 3 年期,票面利率 3.30%。募集资金将主要用于重点房地产企业优质项目的风险化解及处置、房地产行业纾困等相关不良资产主业,以及偿还到期存量债券。

中国东方和中国长城资产方面均称,>

金融机构积极响应

2021 年 12 月底,人民银行、银保监会联合发布的《关于做好重点房地产企业风险处置项目并购金融服务的通知》明确指出,金融机构要重点支持优质的房地产企业兼并收购出险和困难的大型房地产企业的优质项目。随后,多家房企、银行积极响应政策,并购类债券、贷款纷纷落地。

截至 2 月末,北京中指信息技术研究院统计显示,房企已发行的并购债融资规模为 38.2 亿元。同时,银行提供并购贷款融资额度 530 亿元,发行并购债 50 亿元,计划发行 200 亿元。

根据中金公司 3 月发布的 AMC 参与房企风险化解工作简评,综合考虑房企风险化解工作的重要性和房企的债务性质,金融资产管理公司参与实现房企风险化解的目标路径为:

  • 与大型商业银行和省级 AMC 合作,实施风险房地产企业的债务重组和资产处置。
  • 收购风险房地产企业的债权和不良资产。
  • 为风险房地产企业的并购重组提供资金支持。
  • 通过债券、ABS 等多元化方式, 募集资金用于房企风险化解和不良资产处置。

金融资产管理公司参与房地产风险化解,有利于促进房地产行业稳定运行、防范化解金融风险、推动房地产行业转型升级。

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